ロボアドバイザーを活用してETFデビュー

こんにちは!

明るい人生を送るお手伝いをするお金の専門家 FPの堀内久美子です。

 

 

本日はETFについてお伝えします。

宜しくお願いします。

 

 

ETFとは

 

ETFはExchange Trade Fundの頭文字で、

上場投資信託の事を言います。

ETFは株と投資信託の両方の性質を有しています。

そのため、証券会社を通して購入します。

大きな特徴として次の4つがあります。

 

 

・上場している投資信託

・日経平均株価などの指数に連動するように設定

・最小購入額が10万円以上と高い

・信託報酬 (手数料) が投資信託よりも安い

 

 

 

上場している投資信託

 

ETFは東京証券取引所などの取引所に上場

しています。

一方、投資信託は取引所には上場していません。

投資信託の取引価額である基準価額は

1日につき1つの金額です。

しかしETFは日中の取引価格が変動するので、

売買タイミングよって価格は異なります。

 

 

 

上場している投資信託なので、

株と同様の売買方式です。

株を購入する際には指定した価格になれば、

購入または売却できるシステムがあります。

同様の事をETFでもできます。

 

 

 

日経平均株価などの指数に連動するように設定

 

ETFでは複数の会社に投資することができます。

日本株を投資対象としている投資信託もETFも

顧客から集めたお金で

国内の複数の会社の株を保有しています。

様々な企業に投資できるので、

分散投資ができます。

ETFは日経平均株価などの指数に

連動値動きを目指すものや

指数を上回る値動きを目指すものもあります。

 

 

 

最小購入額が10万円以上と高い

 

ETFの取引単位は10口(くち)です。

1口の価格が1万1000円のETFを

購入するには10口 × 1万1000円

の11万円が必要です。

投資信託と違い、

購入資金を多く用意する必要があります。

 

 

 

下に示す証券会社ではETFを

毎月定額積立てることができます

 

 

カブドットコム証券のプレミアム積立

対象となるETFを毎月500円以上で積立てることができます。

 

 

SMBC日興証券の金額・株数指定取引 キンカブ

対象となるETFを毎月1万円以上で積立てることができます。

 

 

 

信託報酬(手数料)が投資信託よりも安い

 

ETFの信託報酬つまり保有中に係る手数料は

だいたい0.1~0.2%程です。

なかには1.15%のものもあります。

一方投資信託の信託報酬は0.3~1%程です。

このようにETFの信託報酬は低いです。

 

 

 

ETFにはどんなものがあるか

 

ETFの投資先、連動している指数は多岐に渡ります。

日本株、日本のREIT(不動産)、

海外株、海外の債券、海外のREIT、

原油、金などなどです。

投資先が多岐にわたるので、

分散投資ができます。

 

 

積立てNISAでETF?ロボアドバイザーでETF?

 

2018年1月から開始する積立てNISA制度

(年間の非課税となる投資上限額は40万円で、

非課税期間は20年間です)で

ETFは対象商品す。

⇒2018年9月時点では積立てNISAで

ETFを購入できる証券会社はごく一部です。

大和証券では積立てNISAでETFを購入できます。

 

 

 

ETFの定額積立てを行っている

証券会社も少ないです。

下に示す機関ではロボアドバイザーを活用した

ETFの積立をしています。

 

THEO (お金のデザイン)

⇒SBI証券の口座からTHEOを利用できるようになりました。

 

8 Now!(エイト証券)

 

WEALTHNAVI 住信SBIネット銀行

 

 

定期的にリバランス

(資産配分を設定どおりに戻す操作)

をしてくれます。

ロボアドバイザーを利用すると

商品の選択に困りません。

ETFがより身近に感じることができます。

ロボアドバイザーに資産配分を決めてもらい、

投資信託で運用をするサービスもあります。

 

 

PORTSTAR (三菱UFJ国際投信)

 

SMART FOLIO (みずほ銀行)

 

 

それぞれの特徴を理解して、

合ったものを選択してください。

 

 

 

本日も最後までお読みいただいてありがとうございました♪

皆さまにとって明日も充実した一日になりますように・・・☆彡

 

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